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财经读报:缩表+回表 银行业加速回归本源

    发表日期:2018/1/8 9:48:47    

今日财经读报30秒要闻速览:

缩表+回表 银行业加速回归本源

2018年1月8日,各家报纸及官网头条均关注2018年银行业监管力度。银监会将在以下方面继续整治市场乱象,包括公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者合法权益、不当关联交易进行利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等。

2017年监管部门针对银行业违法违规行为的行政处罚力度空前:全年银监全系统共作出行政处罚决定3452件,其中处罚机构1877家,罚没29.32亿元;处罚责任人员1547名,罚款合计3759.4万元,并对270名相关责任人取消从业和高管任职资格(一定期限直至终身)。

专家认为,银行业借助同业、表外等业务无序扩张的时代终结,全行业将持续挤出虚增“泡沫”。随着穿透式监管深入,表外业务将加速“回表”,资产质量将更加透明和真实,经营和发展策略也将回归理性。未来,向合规要效益、“脱虚向实”等才是银行业发展必由之路。

2017年银监会大力开展系列治理行动,是对银行业自身的“大体检”、大整顿。数据显示,“三违反”专项治理中,各级监管机构共检查发现问题11534个,涉及金额4.15万亿元;“三套利”专项治理中,发现问题4060个,涉及金额3.78万亿元;“四不当”专项治理中,发现各类问题1.28万个,涉及业务金额6.16万亿元;“十乱象”治理中,发现问题3.13万个(次),涉及金额3.56万亿元。

通过大力整治乱象,银行业各种乱象得到初步遏制,防范化解风险取得阶段性成效。不过,一些领域积累的矛盾还会继续在银行业显现,一些业务发生变异也潜藏新的风险点,要实现银行业的长治久安必须要根除乱象生成的体制机制因素。——编者注

【2018年1月8日各大报头版头条】

除了共同关注银监会文件,各家报纸或官网头条新闻关注点均有不同。以下为今日各报头版头条内容。

证券时报头条关注:银监会:委托贷款不得投资资管产品

银监会日前发布《商业银行委托贷款管理办法》,明确委托贷款的业务定位和各方当事人职责,对委托贷款的资金来源和资金用途设立“负面清单”,并要求银行将委托贷款业务与自营业务严格区分以加强风险管理。

委托贷款,是指委托人提供资金,由商业银行根据委托人确定的借款人、用途、金额、币种、期限、利率等代为发放、协助监督使用、协助收回的贷款,不包括现金管理项下委托贷款和住房公积金项下委托贷款。委托人包括提供委托贷款资金的法人、非法人组织、个体工商户和具有完全民事行为能力的自然人。

近年来,商业银行委托贷款业务发展较快,对服务实体经济发展发挥了积极作用,但由于缺乏统一的制度规范,也存在一定风险隐患。此前没有专门制度对委托贷款业务进行全面、系统地规范。《办法》的出台填补了委托贷款监管制度空白,为商业银行办理委托贷款业务提供了制度依据。

值得注意的是,《办法》对委托贷款的资金来源和资金用途设立“负面清单”。在资金来源方面,要求银行不得接受委托人下述资金发放委托贷款:受托管理的他人资金、银行的授信资金、具有特定用途的各类专项基金、其他债务性资金、无法证明来源的资金等。

业内人士普遍认为,上述资金来源中,禁止银行接受“受托管理的他人资金、其他债务性资金”发放委托贷款,实际上就封堵了银行理财、券商和基金子公司资管计划等通过委托贷款的形式投资非标,这一通道的路子被堵上,未来非标业务将被继续大幅压缩。——编者注

证券日报头条关注: 2018年煤炭行业迎兼并重组大年

近期,为深入推进煤炭供给侧结构性改革,进一步优化存量资源配置,扩大优质增量供给,实现煤炭供需动态平衡,有效抵御市场风险,提升煤炭行业发展的质量和效益,国家发改委、财政部、人力资源社会保障部、国土资源部等十二部门联合印发了《关于进一步推进煤炭企业兼并重组转型升级的意见》(以下简称《意见》)。

《意见》提到的主要途径及目的有:支持有条件的煤炭企业之间实施兼并重组;支持发展煤电联营;支持煤炭与煤化工企业兼并重组;支持煤炭与其他关联产业企业兼并重组;通过兼并重组推动过剩产能退出;通过兼并重组推进技术进步和升级;通过兼并重组实现煤炭资源优化配置;通过兼并重组提高煤矿安全生产保障水平;通过兼并重组加快“僵尸企业”处置;通过兼并重组实现煤炭产业的优化布局。

天风证券煤炭行业分析师彭鑫昨日在接受《证券日报》记者采访时表示,神华与国电合并打响了2017年煤炭行业兼并重组嘹亮的首发炮,树立了煤炭行业重组的标杆,2018年煤炭行业或迎来兼并重组的高潮。十二部门《意见》在2018年伊始重磅联合出台也从侧面印证了这点。另外,值得注意的是此次《意见》不仅仅是“口头上”的“支持”“鼓励”,《意见》提出“名录制”新举措,即对实行兼并重组重点对象企业和主体企业实行名录管理。2018年或将是煤炭行业并购重组的大年,建议关注煤企兼并重组机会。

经济参考报头条关注:五大航空产业集群加速成型

《经济参考报》记者日前从工信部获悉,中航西飞民用飞机有限责任公司研制的新舟700飞机襟翼结构部件在中航飞机股份有限公司(西安)开工制造,货舱门结构部件在中航工业沈飞民机(沈阳)同步开工制造。这标志着新舟700飞机项目研制已经进入工程发展阶段,试制与验证工作将全面启动。

据工信部介绍,新舟700飞机是我国“两干两支”民机发展战略布局中“涡桨支线飞机”的代表产品。新舟700飞机研制项目是列入《民用航空工业中长期发展规划(2013-2020年)》的重点民用航空项目,2013年经国务院批准立项,先后完成了概念设计和初步设计阶段工作,2017年转入详细设计阶段,计划于2019年底实现首飞,2021年取得中国民用航空局型号合格证,投入市场。

近年来,我国航空产业频结硕果,AJR21支线客机、运20、歼20、太行发动机等重点项目先后取得重大突破。2017年,C919大型客机、AG600水陆两栖飞机成功首飞,也让我国航空产业整体水平再上台阶。——编者注

中国基金报:97%基金经理认为2018年上证指数将会上涨

中国基金报1月8日报道,《中国基金报》面向公募、私募基金经理开展了一项调查,共收到超过100家公募基金公司和私募机构169名偏股基金经理的反馈。调查结果显示,82.84%的基金经理对后市谨慎乐观,97%的基金经理认为2018年上证指数将会上涨;多数基金经理认为应通过均衡配置来应对市场。

具体来看,医药生物、电子和非银金融三大行业最被基金经理看好;而5G、医疗健康和新能源车则是基金经理最关注的三大投资主题。

在回答“2018年上证指数涨幅”这个问题时,绝大多数基金经理认为上证指数将会在2018年出现上涨,有的甚至认为涨幅会超过20%。

上海证券报:2017中国12月外汇储备31399.49亿美元

上海证券报1月8日报道2017年中国12月外汇储备31399.49亿美元,前值31192.77亿美元。

截至2017年12月末,外汇储备规模为31399亿美元,较11月末上升207亿美元,升幅为0.66%,连续第十一个月出现回升。12月,我国跨境资金流动和境内外主体交易行为进一步趋于稳定和平衡。国际金融市场总体小幅波动,主要非美元货币汇率上涨和资产价格上升,推动外汇储备规模出现上升。

2017年全年来看,外汇储备规模自1月降至29982亿美元后稳步回升,年末较年初上升1294亿美元,升幅为4.3%。2017年,我国宏观经济运行总体平稳,保持稳中向好的态势,推动跨境资金流动更加稳定平衡。国际收支形势稳健为外汇储备规模连续稳步回升提供了保障。

【其他要闻集锦】

2018:世界经济在谨慎乐观中开局

经济参考报1月8日报道,根据国际货币基金组织预测,2018年世界经济增速将达3.7%。这不平凡的开局能否持续,更需全球政策制定者们冷静的头脑、长远的眼光和果断的应对,因为“黑天鹅”“灰犀牛”依然在不远处徘徊。

我们看到,贸易保护主义愈演愈烈,贸易战在多个领域可能打响。特朗普政府处处“美国优先”,以及各种“退群”动作,就是一个重要表现;几乎所有西方国家都拒绝按照世贸组织(WTO)协议,承认中国是市场经济体,则是一个再明显不过的信号。全球化改变了世界,但当前逆全球化却思潮泛滥,保护主义成了一些政客的最爱。如果不能妥善处理好这个问题,下一步必然是以眼还眼的贸易报复,甚至不排除升格成一场全面的贸易战。对于很多国家来说,这会是一场灾难。

我们还看到,刺激政策的副作用,正带来长久的隐患。特朗普政府的减税政策,势必对美国经济带来新一轮刺激,但两大副作用也不可避免,一是会给美国经济带来更大的债务隐患;二是美元回流将对世界其他国家经济造成冲击。美国政府已经是债台高筑,继续高企带来的可能是债务危机,一旦爆发就是另一场金融海啸;对于其他国家而言,美国的虹吸效应,让这些国家享受的不是美国经济向好的红利,而是跌入了一个陷阱。此外,在很多国家,一旦经济持续向好,改革就缺乏动力,一些顽疾将得不到有效处理,日积月累就会转化为新的危机。

银监会加强发布商业银行流动性风险管理办法

截至目前,银监会就《商业银行流动性风险管理办法(修订征求意见稿)》一个月的征求意见期已经结束。《管理办法》在原流动监管指标体系中引入三项监管指标,同时进一步完善了流动性风险监测体系,并细化了流动性风险管理相关要求。

东方金诚首席分析师徐承远表示,《管理办法》重在限制商业银行过度依赖短期同业资金,以及以短期资金支持长期弱流动性资产等行为,提高流动性风险抵御能力,有利于商业银行回归传统存贷业务,服务实体经济的本源。此次《管理办法》如果得到贯彻执行,对大型商业银行整体影响较小,而中小银行受累于较为受限的流动性来源和较为激进的期限错配策略,其流动性管理压力将有所加大。

《管理办法》引入净稳定资金比例、优质流动性资产充足率以及流动性匹配率三项监管指标,这三个指标均应当不低于100%。同时正式将同业存单纳入同业融入比例管理,对银行流动性监管更加细化和完善。

《管理办法》的施行将有助于进一步推动商业银行夯实流动性风险管理基础,提高防范风险的能力,支持实体经济,维护银行体系安全稳健运行。新增指标的设置,充分体现了抑制同业、去金融杠杆、防期限错配、提高银行流动性风险抵御能力的监管思路。——编者注

机构推波助澜地方违规举债

证券日报1月2日报道,财政部日前再次通报,四川省巴中市、成都市新都区查实违法违规举债担保问题,江西省丰城市存在违规使用置换债券资金相关问题。除责令限期整改,还依法依规对多名相关责任人启动问责程序,给予行政撤职、行政降级、行政记过等不同程度处分。

对于四川省的情况,通报显示,2014年-2015年,为支持四川巴中新城投资建设有限公司借款融资,巴中市政府同意巴中经济技术开发区管委会相关融资请示,并违反国家法律法规规定,由市政府、市财政局向相关单位出具承诺函,承诺将还本付息资金纳入预算或在新城公司不能按时偿还贷款本息时安排财政资金偿还有关债务,2014年至2015年共涉及合同金额23.12亿元,其中2015年新预算法实施后继续到位资金14.13亿元。

日前召开的全国财政工作会议指出,2018年要着力支持打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。支持打好防范化解重大风险攻坚战,重点是有效防控地方政府债务风险,坚决制止违法违规融资担保行为,严禁以政府投资基金、政府和社会资本合作(PPP)、政府购买服务等名义变相举债。——编者注

首份券商年报出炉:中航证券经纪、投行冰火两重天

证券时报报道,上市公司中航资本近日发布最新公告,披露了旗下中航证券的2017年度财务报表(未经审计)。这也是证券行业出炉的首份2017年年报,在一定程度上能代表国内中小券商2017年所处的行业境遇及收入结构变化。

2017年,中航证券实现净利润2.72亿元,同比下滑近两成;实现营业收入8.22亿元,同比下降8%。此外,中航证券去年全年的总资产、净资本均在减少。

从收入结构发生的重大变化看,中航证券可谓是“经纪业务、投行业务冰火两重天”。在2017年交易量及佣金费率下降的行业大背景下,加上自身转型迟缓、中层管理人员频繁变动、金融科技业务发展滞后、差异化竞争战略成效甚微,中航证券经纪业务继续萎缩,收入贡献继续减少。

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