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假如从2007年的6124点开始定投到今天2600点 结果会是怎么样的呢

    发表日期:2018/9/17 9:30:05    

 很多人都在羡慕美股的大牛市,而我们大a却是十年不涨,指数仍在原地踏步。2007年都已经达到六千多点,现在都2018年了,三千点还不到。那我们a股还值得投资吗?我们坚持指数基金定投,坚持下去了会有好结果吗?

 
  测试方法采用定期定额,每个月1日定期买入一千元,从2007年的最高点开始定投到今天,只买不卖。
 
  一、首先来看下最出名的沪深300指数基金。
 
 
 
  从2007年最高点,一直定投到今天,总共出发了132期定投,投入总本金是13.2万,期末总资产是15.8万,收益率是19.61%。从这里我们可以得出结论,a股十年不涨是个悖论。从牛市最高点开始的定投,期间经历2015年大牛市没有卖,经历2011-2014三年大熊市没有卖,到2018年指数不到当年的一半,仍然可以获利19.61%。
 
  当然上面的收益显然太低了,十多年才增值20%不到。这满足不了大家天天都想涨停板的暴富心理。首先,我们做基金定投就应该明白,我们的目标年化收益在10%-15%之间。每天都想涨停板,明显跟我们不是一路人,他们适合买彩票、炒热点股票。
 
  我们在上面的基础上稍微做个改进,在2015年牛市的时候,在上证指数上三千五百点的时候卖掉。那结果就会好很多,如图。
 
  可以看到,在三千多点赎回,收益率已经有51.34%。这应该是一个可以接受的结果了。当然,如果我们在低位的时候加大力度定投,那收益会更上一层楼。
 
  二、把沪深300指数基金换成策略型基金
 
  今天借这个机会还想说明一个问题。上面举例的是用市值加权型沪深300的代表做演示,但是如果换成策略型基金。比如换成基本面50从2007年开始定投到现在,如图:
 
  我们再把定投标的换成,中证红利,就是选取股息率比较高的股票类指数基金,如图:
 
  所以,长期来看,策略型指数基金是要比市值加权型基金收益更好的。因为西西在做指数基金定投的过程中,会加大对策略型基金的定投力度。基本面指数和红利类指数,在美股的指数基金中表现也是非常抢眼的。
 
  三、结论
 
   a股十年不涨,原因很多,但是虽然十多年前就已经是三千多点,现在居然连三千点都不到。这跟指数编制有一定关系,上证指数在分红的时候是没有计入股息。也就是,每当分红,上证指数就会下跌,比如整个市场的股息是2%的话,每年不管涨跌都会平均下跌2%的。因此a股是值得投资的!
 
  这篇文章,主要解答了:基金定投是可以盈利,即使在a股十年不涨已经到冰点的情况下,长期坚持基金定投仍然是盈利的。还有我们在基金定投过程中,要选择好的标的,这样可以保证我们收益更高些。最后,在股市低迷的时候应该加大金额定投,可以让我们持有的成本更低。
 
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